五年查獲地下匯兌1300億 仍只是冰山一角

統計指出，過去五年查獲四十借貸三件地下匯借貸兌，金額至少一千三百億，平借貸均每件涉案金額借貸高達三十一億多，單借錢一案件金借錢額甚至逼近百億；以地區借錢來分，七成二的案件、五成七借錢的金額都在兩岸三地之間打票貼轉。不過，金融界人士說，這票貼只是冰山一角，「地下金票貼融中心」早票貼已從台北市衡陽二胎路和吉林路，漫二胎延到全省各地。（張雅惠二胎報導） 貼現調查貼現局洗錢防制貼現處統融資計，民國九十融資一年到九十五年，國內各治安借款單位合計查獲四十三件地下通借款匯，涉案金借款額高達一千三百六十二億，借據，平均每起案件涉案金額借據範本高達三十一億多，通匯地當舖點集中在兩岸三地，案件占當舖七成二，涉案金當舖占五成七。兩年前，借錢服務，檢警破獲借錢服務「華源昌商號」在借貸中心兩岸三地洗錢，表面上借貸中心華源昌借貸廣告商號」的營業項目登借貸廣告記的是當舖融資市場調查和投資汽車借款顧問等，但被扣押的現汽車借款 金和銀行存款多達八十四億，汽車借款 創下台灣治安史上地下通匯單身聯誼的最高金額。 銀聯誼行人士私下搬家指出，曝光的案婚友社件恐怕只是冰山一角，各地的關鍵字銀樓、當舖、未婚聯誼、雜貨店、五金行都可外籍新娘能是地下匯兌的窗大陸新娘，他們在銀行開戶，但是把地下匯款的資金和正常資金混在同一個帳戶掩人耳目，而地下匯兌管道不會留下記錄，檢警查不勝查，於是，不法所得像是擄人勒贖、電話詐欺、刮刮樂、六合彩、或者賄賂款，大多走地下匯兌，少部分則是極短期有資金急用的人。 國內目前是用「銀行法」和「外匯管制條例」處罰地下匯兌，被罰的通常是負責聯絡的金主和機構，因為國內目前不是銀行的，一律不得收受存款、信託資金、公眾財產、或辦理匯兌，刑責有三年以上、十年以下有期徒刑，得併科一億元以下罰金，匯款人只要不留記錄通常都查不到。